投資型年金9月異軍突起，初年保費（FYP）占整體壽險業全部初年保費比重高達四成，綜合多家壽險公司意見，主要原因有三，包括：傳統型保單變貴、愈來愈多公司搶攻退休市場、部分商品快要不能賣了的停售預期。
大型壽險公司主管表示，投資型保單的銷售，向來與股市好壞成正比。台股9月續處高檔，大環境為投資型保單的銷售帶來支撐，在此有利情勢下，金管會保險局今年7月1日實施的三項措施，讓傳統型與利變型壽險的保費變貴，連帶讓部分民眾的資金轉向投資型保單。
這三項措施包括：責任準備金利率下降、增設死亡保障門檻、保單合約服務邊際利潤（CSM）不得為負。
投資型保單分成投資型年金與投資型壽險兩種，9月銷售卻是投資型年金大賣268億元，為投資型壽險的3.5倍。
大型壽險公司主管表示，投資型年金訴求年金累積期滿，民眾可一次或分次領取，愈來愈多壽險公司用「退休規劃的好工具」來包裝搶市。
投資型年金沒有身故給付，壽險公司不收取危險保費，相較於投資型壽險，民眾繳交的保費，更多用於投資，對於不太需要身故保障的人來說比較划算，且因無死亡保障，民眾投保時不需體檢，投保容易，也有商品特性上的利基。
另外一位中大型壽險公司主管說，金管會盯上投資型保單的保證給付機制，未來如果不是保證身故給付，而是保證生存提領，一律都要下市，在部分投資型年金快要不能賣了的預期心理下，也助漲銷售熱度。